守护钱袋子
新春反诈
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同时，平安付也整理了4个典型案例如下，以案说法，提醒大家提高警惕意识。
2023年4月，市民杨某接触到某茶业有限公司，对方的业务员向他推荐了一些“具有理财价值的”茶叶产品，并且承诺30天之后将由公司回购，届时茶叶价格若有上涨，就作为投资理财的收益。杨某被拉入微信群里，每天都有业务员发茶叶的回收价格，而且回购价格每天都在上涨。
面对高额的收益和回购承诺诱惑，杨某先尝试投资3万多元购买了一提某品牌普洱茶，30天后公司果然将其回购，一进一出之间获得了大约2800元的投资利润。随后杨某共买下16提普洱茶，花费60余万元。
2023年6月杨某被业务员告知“公司没钱了，不会再回购茶叶”，每天热烈讨论回购茶叶的微信群，也被该茶业有限公司负责人悄然解散。经调查了解，这些茶叶的所谓价格涨幅并没有参考依据，全由公司老板当天通知，再由业务员更新到微信群和小程序中。据悉，上述茶叶产品仅在该公司的小程序上销售，出厂价格为4800元一提，并以每天每提100-200元的涨幅不断上涨，截至6月14日，最高行情价格突破42400元一提。
2023年7月6日，该茶业公司官方微信公众号发布消息显示，该公司负责人已被有权机关采取刑事强制措施。
2018年5月14日，熊某、刘某等人在某市注册成立一家茶业公司。
2018年5月期间，该茶业公司以经营茶产业为幌子，通过雇佣业务员采取散发传单、邀请函，赠送红包、礼品并许诺高额利息的方式，向社会不特定老年群众进行宣传。
据悉，熊某经营的茶业公司谎称筹集资金用于扩建茶园基地、开茶吧、发展旅游项目等，将蔡某等71名被害人诱骗至该公司茶业某分公司后，由财务王某以公司的名义，与被害人签订借款合同收取集资款。在王某收取集资款后，按照熊某的指示，将集资款按照比例分配给熊某等人，从而将集资款转移后非法占有。
经核实，熊某等人向被害人李某、罗某、程某等71人非法集资数额为人民币112.79万元，扣除返利人民币7.46万元后，实际非法集资数额为人民币105.33万元。
经审理，该市中级人民法院以集资诈骗罪判处熊某有期徒刑12年零一个月，并处罚金50万元；刘某、王某等人另案处理。
2018年11月，李某某、冯某、李某某注册成立某商贸有限公司，通过向老年群体发放宣传单及开宣讲会的方式宣传公司的经营模式，引导投资人以购买茶叶的名义进行投资，投资人可获得一个“茶叶收藏证”，且每月可以凭“茶叶收藏证”获得投资金额的2%利息回报，投资满一年后可凭“茶叶收藏证”从公司拿回投资本金。
2019年至今，贵州某商贸有限公司通过非法吸收公众存款，骗取38名投资人的投资金额共计192万元，受害人均为老年群体。2023年6月20日，该案已移送当地人民检察院进行审查起诉。
2016年3月以来，赵某伙同他人以某彩宝有限公司、某区块链有限公司的名义在未取得任何金融管理部门的相关许可下，通过互联网、微信等媒体向社会不特定对象进行公开宣传，声称拥有一大批普洱茶，聘请无鉴定资质的某文化服务公司对该批普洱茶进行“评估”，宣称将拿出价值10亿元的普洱茶进行资产数字化运作，创立“普洱币”，声称1枚“普洱币”对应价值ｌ元人民币的普洱茶，投资者随时可以使用“普洱币”提取对应的普洱茶，也可以在聚币网上将普洱币进行交易兑现，通过普洱币的升值从而获取利润。
经查，聚币网上“普洱币”的价格变动实际由该区块链有限公司操盘，通过拉高普洱币价格来吸引投资者购买“普洱币”。同时，该区块链有限公司还收购了某P2P平台并发布“代币茶票”“上市茶票”和“数字资产”三款融资产品，以吸引更多人进行投资。经审计，该区块链有限公司通过发行“普洱币”的方式累计吸收约2742名投资人共计投资款人民币5.8亿元；通过发行“代币茶票”“上市茶票”和“数字资产”的形式累计吸收约4412名投资人共计投资款人民币2.8亿元。目前，投资人约人民币2.3亿元投资款无法兑付。
经法院审理判决，被告人赵某犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币五十万元。继续追缴赃款，返还给被害人。
